Войти в систему Создать аккаунт








Тарифы
Лимиты
Главная

Идентификация пользователей


В обычном мире каждый из нас имеет удостоверение личности, как правило - это паспорт гражданина страны. Было бы логичным и в сети Интернет иметь удостоверение, которое бы совершенно однозначно идентифицировало личность участника нашей системы расчетов.

Для идентификации пользователей и персонификации электронных средств платежа "Delta Key" использует цифровые паспорта, привязанные к ID участника в системе.

Цифровой паспорт - это электронный документ, удостоверяющий личность пользователя. Система принимает паспорта всех серий, однако возможности каждого пользователя в системе зависят от серии его цифрового паспорта.

Существуют следующие виды паспортов:

Формальная группа паспортов

Доверенная группа паспортов

Партнерская группа паспортов

Формальная группа паспортов


На владельцев формальных аттестатов распространяются лимиты, согласно закону 161-ФЗ, как на неперсонифицированные электронные платежные средства.

Лимиты на проведение операций владельцами паспортов формальной группы ограничены не более 15 000 рублей или эквивалентом в валюте за операцию, не более 40 000 рублей (или эквивалент в валюте) в месяц.

Паспорт серии "0"

Пользователи, которые содержатся в базе данных лиц, причастных к экстремистской деятельности, а также в перечне лиц, подозреваемых в причастности к легализации и отмыванию денежных средств, полученных преступным путем, имеют цифровые паспорта серии "0" (ноль).

Вывод денежных средств со счетов возможен лишь переводом на собственный банковский расчетный счет пользователя с предоставлением документов, обосновывающих природу поступления денег и показывающих очевидный экономический смысл операций.


Паспорт серии "A"

Паспорт этой серии выдается пользователю, зарегистрированному в системе на основании формальных данных (указанных им при регистрации или в личном кабинете), но не выполнившему проверку и не предъявившему какое-либо удостоверение личности.

Если пользователь, имеющий паспорт серии "A", был по каким-либо причинам внесен в черный список, либо выяснилось, что его деятельность нарушает правила системы, то такому пользователю может быть изменена серия цифрового паспорта на "0", а в ряде случаев ему может быть отказано в обслуживании.

Пользователь паспорта серии "A" может пользоваться всеми сервисами системы, кроме подключения мерчанта, агентского магазина, а также других сервисов, которые позволяют организовать прием платежей в адрес данного пользователя.


Паспорт серии "B"

Паспорт этой серии выдается пользователю, который прислал в Департамент идентификации цветную сканированную копию документов, и эти документы были формально одобрены сотрудником отдела идентификации платежной системы.

Пользователь паспорта серии "B" может пользоваться многими сервисами системы, но не может подключать мерчант, агентский магазин и другие сервисы, которые позволяют организовать прием платежей в адрес данного пользователя.


Паспорт серии "Corporate-0"

Паспорт этой серии выдается юридическим лицам, зарегистрированным в платежной системе.

Для проведения финансовых операций владельцам этого типа паспортов необходимо получить паспорт серии Corporate-Verified.


Доверенная группа паспортов

Паспорт серии "C"

Паспорт этой серии выдается пользователю, ранее получившему парспорт серии "B".

Для получения паспорта серии "C" пользователь должен через видеозвонок пообщаться с сотрудником департамента идентификации платежной системы, показать паспорт и ответить на несколько вопросов.

Ответственный сотрудник имеет право отказать пользователю в выдаче паспорта серии "C" без объяснения причин.

Пользователь с паспортом серии "C" может пользоваться сервисами системы, в том числе подключать мерчант, магазин и другие сервисы, которые позволяют организовать прием платежей в адрес данного пользователя.


Паспорт серии "Personal-Verified"

Паспорт серии "Personal-Verified" выдается пользователю - физическому лицу, который выполнил одно из следующих условий:

- предъявил удостоверение личности сотруднику отдела идентификации в офисе или филиале платежной системы;
- предъявил удостоверение личности нашему доверенному лицу - агенту по идентификации;

Владелец паспорта серии "Personal-Verified" может пользоваться всеми сервисами системы, разрешенными физическим лицам - владельцам доверенной группы, включая получение денежных переводов без открытия банковского счета.

Лимит на максимальную сумму электронных денег у владельцев паспортов серии "Personal-Verified" в любую минуту времени не может превышать 100 000 рублей или эквивалент в валюте.

Подключенные таким пользователем сервисы могут быть размещены в каталоге платежной системы.


Паспорт серии "Corporate-Verified"

Паспорт серии "Corporate-Verified" выдается пользователю - юридическому лицу, предъявившему как удостостоверение личности контактного лица (паспорт, военный билет, удостоверение моряка...), так и документы, удостоверяющие право юридического лица заниматься предпринимательской деятельностью.

Предъявление документов возможно:

- сотруднику отдела идентификации в офисе или филиале платежной системы;
- нашему доверенному лицу - агенту по идентификации;

Владелец паспорта серии "Corporate-Verified" может пользоваться всеми сервисами системы, разрешенными для юридических лиц доверенной группы.

Ему можно без ограничений принимать платежи от физических лиц, в том числе неперсонифицированных, однако запрещено принимать платежи от юридических лиц, а также платить в их адрес.

Лимиты этой серии паспортов предусматривают возможный остаток электронных денег в кошельке на 23.59 по МСК каждого дня не более 100 000 рублей (в т.ч. эквивалент в валюте).

Подключенные таким пользователем сервисы могут быть размещены в каталоге платежной системы.


Партнерская группа паспортов


Паспорт серии "Personal-Partner"

Паспорт серии "Partner-Verified" выдается пользователям - физическим лицам, являющимся партнерами системы, разработчиками ПО или другими лицами, имеющими отношение к организации и развитию деятельности платежной системы.

Владелец паспорта серии "Personal-Partner" может пользоваться всеми сервисами системы без ограничений.

Лимиты по паспортам этой серии приравниваются к "Personal-Verified" для физических лиц.


Паспорт серии "Business-Registrator"

Паспорт серии "Business-Registrator" выдается пользователям - частным предпринимателям или юридическим лицам, заключившим с системой агентский договор на проведение персонализации пользователей - физических и юридических лиц, с возможностью выдачи паспортов серий "B", "C", "Personal-Verified" и "Corporate-Verified".

Лимиты и прочие возможности пользователя на проведение финансовых операций соответствуют паспорту "Corporate-Verified".


Паспорт серии "Business-Payments"

Паспорт серии "Business-Payments" выдается пользователям - частным предпринимателям или юридическим лицам, заключившим с системой агентский договор на прием платежей.

На паспорт этой серии не распространяются лимиты других типов паспортов. Лимит на проведение финансовых операций в адрес операторов услуг отсутствует.


Паспорт серии "Business-Teller"

Паспорт серии "Business-Payments" выдается пользователям - частным предпринимателям или юридическим лицам, заключившим с системой агентский договор на прием платежей и выдачу денежных переводов, а также на ввод и вывод средств из платежной системы по агентской схеме.

На паспорт этой серии не распространяются лимиты других типов паспортов.
Лимит на проведение финансовых операций отсутствует.

Порядок повышения уровня формального паспорта


В момент регистрации нового пользователя ему присваивается цифровой паспорт серии "A". Для повышения уровня цифрового паспорта до серий "B" или "C" необходимо выполнить следующие действия:

  1. При регистрации нового пользователя необходимо заполнить минимальное количество полей, требующихся для регистрации.

  2. В подразделе "Регистрационные данные" убедиться, что информация заполнена верно, а при недостатке или неактуальности данных - внести изменения или уточнения.

  3. Для повышения своего статуса пользователь может в личном кабинете зайти в раздел "Информация о пользователе", далее "Передача документов". Необходимо выбрать один или несколько файлов с отсканированными версиями документов.

    Ваши документы поступят на рассмотрение сотруднику департамента идентификации. Если при проверке данные в отсканированных документах совпадут с регистрационными данными, Вам будет присвоен паспорт серии "B".
    Обратите внимание - сотрудники и представители департамента идентификации не вносят каких-либо изменений и правок в ваши данные, они могут лишь сверить их с данными, предоставленными Вами в момент обращения.

  4. Для повышения статуса цифрового паспорта до серии "C", Вам необходимо по внутренней почте написать в департамент идентификации о вашем желании повысить статус своего цифрового паспорта. Далее Вы сможете с сотрудником отдела идентификации договориться об удобном для Вас времени звонка.
  5. Видеосвязь может быть установлена с помощью программ "Skype" или "Агент Mail.ru".

Порядок получения паспорта доверенной группы


Ниже описан порядок выдачи паспортов серий "Personal-Verified" и "Corporate-Verified".

Предъявление документов сотруднику отдела идентификации в офисе или филиале платежной системы:

Пользователю, желающему получить паспорт серии "Personal-Verified" или "Corporate-Verified" необходимо выполнить следующие действия:

  1. При регистрации нового пользователя необходимо заполнить минимальное количество полей, требующихся для регистрации.

  2. В подразделе "Регистрационные данные" убедиться, что информация заполнена верно, а при недостатке или неактуальности данных - внести изменения или уточнения.

  3. В подразделе "Печать заявления о персонификации" Вам необходимо распечатать заявление.

  4. Вместе с заявлением, Вам необходимо взять с собой оригинал удостоверения личности, а также ксерокопию удостоверения. В случае, если в документе содержатся сведения о прописке, данная страница тоже должна быть ксерокопирована.

  5. В условленное время (о котором необходимо договориться заранее), Вы приходите в офис со всеми документами.

  6. В случае совпадения данных на документах и в регистрационных данных, сотрудник отдела идентификации выдает Вам цифровой паспорт требуемой серии.


Предъявление документов агенту по идентификации:

Список требуемых от пользователя действий:

  1. При регистрации нового пользователя необходимо заполнить минимальное количество полей, требующихся для регистрации.

  2. В подразделе "Регистрационные данные" убедиться, что информация заполнена верно, а при недостатке или неактуальности данных - внести изменения или уточнения.

  3. В подразделе "Печать заявления о персонификации" Вам необходимо распечатать заявление.

  4. Вместе с заявлением, Вам необходимо взять с собой оригинал удостоверения личности, а также ксерокопию удостоверения. В случае, если в документе содержатся сведения о прописке, данная страница тоже должна быть ксерокопирована.

  5. В условленное время (о котором необходимо договориться заранее), Вы приходите к выбранному дилеру по идентификации со всеми документами. Обратите внимание, что процедура выдачи цифрового паспорта доверенной группы может быть платной.

  6. В случае совпадения данных на документах и в регистрационных данных, дилер по идентификации выдает Вам цифровой паспорт требуемой серии.


Просим обратить внимание! В случае, если изменились ваши данные относительно местожительства, прописки, адрес электронной почты или другие необязательные данные - Вы всегда можете внести изменения в разделе "Информация о пользователе" без изменения серии своего цифрового паспорта.

Однако если у Вас поменялись данные серии или номера паспорта, фамилия, имя, отчество, гражданство - Вам необходимо заново пройти процедуру получения цифрового паспорта. Для этой цели Вам необходимо вновь войти в раздел "Информация о пользователе", внести нужные изменения, проверить правильность заполнения, и повторить процедуру получения цифрового паспорта.

Вернуться назад



Курсы системы

ВалютаПокупкаПродажа
UAH0.50000.5000

* Delta Key, работая с любыми валютами мира, использует данные курсы валют для расчетов с партнерами и поставщиками услуг из других стран.

Delta Key Classic
Стандарты ExDK
Вопросы и ответы